换一家吧。。。

刚在网上搜出一个文章，conversion from traditional IRA to Roth IRA is subject to pro rata rule. 如果你的traditional IRA 是混合的deductible and non deductible, convert 的时候， 针对deductible portion还是要交税，尽管你convert的lump sum里有non deductible portion. 你其实可以和partner达成协议，按你的方法报，将来收到IRS notice 你自己负责回复和一切后果。代表客户回复IRS挺麻烦的，所以很多CPA想保守一些，防止日后麻烦。你在service contract 加上这些，估计他们会同意按你的方法报。不然就换个听话的CPA， 其实大firm有时也店大欺人，宁愿你多交点税，也怕自己麻烦，不太会为小利益fight for client