在华人上被科普了back door Ira,从去年开始存了两年。收到的1099r一直是写这$5，500 is taxable distribution. 打电话去问issuer,被告知issuer当然不知道我的contribution to traditional Ira was deductible or not so all the distribution will be shown as taxable.我觉得很有理。自己看了看税表觉得就是应该form 8606最后得出0，然后1040 line 15a应该是$5，500, line 15b is 0 from the form 8606.很合理很简单是不是？以上是背景。
前天收到做好的税，是cohn reznick 做的。做个税这个业务的他们最大一家了对不对？居然不会做！！一定要line15b写5，500.我苦口婆心跟他们应该怎么做，怎么可以non deductible contribution要再被tax一遍。白痴都知道不该double taxation对不对？！
发过去的邮件通通不回，然后没改就把表都efile了。然后我回去一看，原来去年也是错的！我没仔细看就签名了！
今天打电话过去骂他们，居然跟我说1099r说是taxable 就是taxable,要不然要拿irs notice.我说有notice我自己会fight的不用你操心。他们就无耻地说，file都file了，只能amend。我们会要求issuer amend 1099.我说鬼，那个1099是对的。他说那就要document issuer refusal to amend 1099 and submit the documentation with the amended return. 气的我吐血挂电话。
华人上这么多牛CPA mm和有不白痴CPA的mm.你们说你们的1099 and 1040 line 15长啥样？是不是我对？！

太复杂了。需要cpa报。

用保税软件吧 wawawan 发表于 4/15/2016 12:11:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71416845&postid=71416845#71416845][/url]

首先是不是灰色的我就不跟你争了。税法只有合法和不合法。 我没让他做什么。我只是让他合法合理的报conversion from non deductible traditional Ira to Roth IRA.你说这个应该怎么报？难道double taxation才合法？！

Back door Roth 是灰色地带，不是每家CPA都愿意帮你做的 zisjing 发表于 4/15/2016 12:29:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71417097&postid=71417097#71417097][/url]

这不是我说的。1099r只能影响line 15a,form 8606flow to line 15b.你把8606读一遍就知道了。 Irs明文规定了可以make non deductible contribution to traditional Ira and you can convert from non deductible traditional Ira to Roth IRA. 这不是一个back door irs contribution的问题。这是一个non deductible traditional Ira conversion/distribution的问题。

CPA的职责是按照3rd party documents保税，而不是听你说的来填。1099R IRS也会有一份，所以CPA不会和tax documents反着来报税。 再说这个back door有IRS明文的code吗？ SweetBerry 发表于 4/15/2016 12:56:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71417465&postid=71417465#71417465][/url]

对啊！真是气死了我。这么大个公司天天报税居然连1099r都不熟！！

这绝对是cpa的问题 你的1099r上应该有一栏说taxable amount not determined之类的话 ChubbyCat 发表于 4/15/2016 12:44:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71417317&postid=71417317#71417317][/url]

问题是我Google non deductible traditional Ira conversion 马上就出来了怎么报。特别简单。我发给他们看完全不理我！我这还是小钱。我想那些之前存了nondeductible ira一大笔convert或是年纪到了取出来的。肯定被他们坑死了！！

看来很多cpa不一定会这个 我之前保13年的税CPA就搞不懂 觉得我要交税 我跟他说填表就好了 他还是不会 后来我自己填表交的 跟其他表格不是一起的 结果irs没收到 后来补交一份就好了 紫幻冰影 发表于 4/15/2016 12:48:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71417380&postid=71417380#71417380][/url]

我现在觉得有些专业人士也太不专业了。过几天有空了要把那些所有杂七杂八的forms都看一遍。这种这么明显的错误都能犯，简直不值得信任！

我的不是deferred!拜托先了解一下什么是nondeductible ira吧！

你朋友也是Cohn reznick报的吗？ 这个真的是全国最大的national firm了吧？这么贵的收费！！ 我以前都是看都不看就签名了。以后得一页页看了。完全被他们专业知识惊呆了！

my financial adviser commented that CPAs usually don't know about back door IRA. But what can LZ do now?
Caprisunny 发表于 4/15/2016 2:30:35 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71418737#71418737][/url]

我只能等cpa有空了以后再跟他们吵啊。
反正去年前年的肯定要amend,希望他们承认错误，今年开始不要再错了。如果他们死不承认错误，我只好以后不做 conversion了。

是的，这也是我想问楼主的问题，楼主有没有其他IRA Account？我自己因为有几万的前公司401K，不愿意按比例交税，若干年来一直没有走BackDoor Roth的路子


ashrimp 发表于 4/15/2016 2:31:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71418741#71418741][/url]

当然就是没有啊，我没有任何deductible contribution,没有任何income in the traditional ira.就是简单的不能再简单的例子了，所以我才觉得他们是猪啊。
我觉得personal tax是非常straight forward的东西，就两个原则，all income should be taxed once at fed level unless specifically exempted；no income other than dividends should be taxed twice at fed level.然后所有的form都是为了track taxable/non taxable basis.只要是个人，读一遍instruction,Google 10分钟，什么不会啊。所以完全不可以理解他们的智商。

是的，turbotax会知道这是non-deductable IRA thus no tax increase

那些Tax firm其实并不靠谱
fucka 发表于 4/15/2016 2:53:49 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71419120#71419120][/url]

对啊！我真是气死了。问题是跟我吵架的cohn reznick的partner,要是chinatown/hr block 100块钱的会计我就自认倒霉了。

我都觉得我发这个贴是来黑cohn reznick的了！！有没有那个firm的mm???我好想爆那个白痴partner的名字啊！！！！

use turbotax ah, no problem. You should review the return before signing. Show them the form instruction. It is pretty clear: Exception 2. If any of the following apply,
enter the total distribution on line 15a and see Form 8606 and its instructions to figure the amount to enter on line 15b. Form 8606 is very easy to follow for this case. Bigger firm might not be a good choice for personal income tax.
peeeepy 发表于 4/15/2016 3:23:25 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71419557#71419557][/url]

这位mm一看就是有美丽又聪明！！！！！
但现在他们就一口咬定1099r box 2a must flow to line 15b!!! you cannot reason with stupid ppl!
我也想自己报。但是我们家情况太复杂了，涉及好几个洲一堆杂七杂八的form，turbotax上应该没有，所以非得请人报。

请问有没有MM知道，能不能专门开一个traditional IRA account就是为了backdoor Roth IRA的。就是说已经有一个traditional IRA里面有钱，但是好像网上说backdoor Roth的话，好像somehow有些复杂，可能原来账户里以后老了取出来时交税时计算有些麻烦什么的。所以想能不能开一个traditional IRA作为backdoor Roth IRA专用的？
trapent2 发表于 4/15/2016 3:35:25 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71419709#71419709][/url]

你这个开也白开。因为那个计算是按照你名下所有traditional ira accounts合起来算的。

peeeepy 发表于 4/15/2016 3:46:08 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71419873#71419873][/url]

2b check啦，所以我跟他们说，你看看他们怎么回：
“There is still an amount on the taxable line, on your tax transcript this form will show up as income. The fact that the box is checked off does not mean the IRS will not question it. It means there potential to taxable items in the amount. And an amount on the taxable line form.”


你说我气不气气不气？气死了！！！

不用吵了，自己file 1040X 就行了。
qianqianmom 发表于 4/15/2016 4:12:50 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2000515&postid=71420216#71420216][/url]

我fed number affects all my state returns and other forms.

但是我的投资公司怎么会知道我的traditional Ira 是不是税后的。他们怎么知道我那年的agi是多少，有没有take deduction.

刚才爬了楼，LZ是对的，CPA不靠谱，但是我觉得你的投资公司也不靠谱，因为如果你在他家放了税后的IRA然后CONVERT成ROTH，他们发给你的1099就不该是TAXABLE的 ruhecainengshou 发表于 4/15/2016 8:18:00 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71422537&postid=71422537#71422537][/url]

谢谢你回复。 我说你蕙质兰心嘛这个都被你看出来了！ 他们的确不在乎我。因为我基本上没办法炒掉他们。 原因特别复杂。基本就是我老公单位让他们做k1.因为年年都赶不及issue k1.就等数字出来了把partner的return也做掉了。我要是一个人不让他们做就是自己给自己找麻烦，因为这个错本来是小事，别的不错才是大事。如果整个partnership都换了就不是我说了算了。 话不是说越是无能力越是生气嘛。所以我就特别生气。 我现在特别想跟partnership的cfo去投诉，但是一来觉得是太小二来怕cfo不想换人我就自取其辱了三来我老公和他同事要相处，我bitchy的跳来跳去也非常为难我老公。 你说我现在能怎么办？

You can show them the 1099-r instructions. Line2a is "generally" taxable. There is always exception to tax rule.  That's when the form 8606 comes into play. 感觉他们嘴硬，assume你不懂。明年另找一家吧。估计他们不在乎失掉你这个客户 peeeepy 发表于 4/16/2016 7:55:00 AM [

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