求支招，Roth IRA backdoor conversion 被IRS要求补税-第1页

foryoursmile

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求支招，Roth IRA backdoor conversion 被IRS要求补税

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后，我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA（没有其他余额），同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？

多谢大家帮忙！

foryoursmile

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我们是只能用backdoor IRA, 是税后钱存的。 8606 也报了，不知道为何要补税。请教如果要证明是税后收入存的，不需要补税，具体要怎么操作？谢谢！

foryoursmile

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我们traditional ira里没钱，所以convert 应该不用交税

foryoursmile

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你的问题可能是在16年做了15年的contribution 但是conversion是在16年完成这种情况要补16年的5329 还有15年的8606 在给irs的信里面要解释一下你做的是nondeductible contribution to ira

一般contribution年份最好和conversion年份一样不然保税稍微麻烦一些
wawawan 发表于 6/13/2018 12:46:33 AM [url=http://www.huaren.us.com/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77819546#77819546][/url]

谢谢回复！我们确实是2016年做了15年的contribution 和 conversion. 以后还要当年搞比较好啊。
还有发现1040 15a 和 15b 我们都没有填，可能和IRS的收到的1099R不对应了所以被要求补税。

请问大家经验，这种情况需要改正1040吗？

谢谢！