操作就是先从checking account转了$6500到traditional IRA，然后settle 以后转了Roth IRA，这个钱已经是税后了啊，为什么现在收到taxable amount $6500的税表？

求助求助

没有人知道吗TT

google back door IRA turbo tax，有具体填法

感谢！就是说虽然收到税表，但是其实不用报税对吗

密码是mima12345 发表于 2025-01-17 18:45
回复 3楼 smartshanshan 的帖子

感谢！就是说虽然收到税表，但是其实不用报税对吗

需要报税，不需要交税，就是报你进traditional的就是已经交过税了，就这样

如果其它IRA账号还有balance，或者Rollover IRA，就要交税了

多谢！为了backdoor开了个traditional IRA, 转过去以后几天转去的Roth IRA, 当时产生了2块钱的利息，这个需要交税吗？

听起来就麻烦 :(

回复 6楼 pokerstars 的帖子

多谢！为了backdoor开了个traditional IRA, 转过去以后几天转去的Roth IRA, 当时产生了2块钱的利息，这个需要交税吗？

密码是mima12345 发表于 2025-01-17 19:50

所有从traditional Ira 转出去的钱都是默认taxable 因为券商不知道你的basis

但你可以自己计算减掉你的basis

比如说你转出7002

减掉你basis 7000

你收入就是2

搞不懂的话找个CPA 没多少钱

Back door 那年需要file Form 8606 "Nondeductible IRAs"， 和 Form 1040 一起交。

这个8606的目的是告诉 IRS 你转到traditional IRA 的$6500 没有deduct tax (因为一般情况下是tax deductible的）。

如果没有file 这个表，IRS会认为你转入Roth 用的是没有交税的钱，以后也不交税 (Roth本金）等于逃税了。

非常感谢，就是2024年的事儿，那么我现在报税要交这个8606吗？