明年打算卖一个投资房。一直以100% 出租报税，没法享受自住房25万的免税额。

扣去agent fee和各种费用，预计最后净赚大概有30万左右。这样要交多少税呢？有什么办法可以避税？1031 exchange 不打算搞，太麻烦了，明年不想买房子。

万能的论坛，请赐给我良策吧！

你这个问题是很难回答的。首先，不知道你的收入是多少。capital gain 根据收入的多少，可以tax at 15% or 20%. 出租房的gain，属于Sec.1231gain, "A section 1231 gain is defined as the difference between a section 1231 property's tax basis and its selling price, if it's sold for more than its depreciated value. This amount is taxable at a lower capital gains rate rather than at the ordinary gains rate.", 以前年度所有的depreciation, or accumulative depreciation是tax at 25%，如果有剩下的部分才是tax at lower capital gain rate.

以前出租房如果有亏损的，卖房子那一年可以全部realize， 这个就可以降低你的oridnary income， 是个很好的income reduction.

除了联邦税，还有州税，你都要考虑进去。

能不能搬去住两年，卖得时候就可以当自住房了

有没有累积股票债券capital loss？有的话也可以抵房产capital gain，没记错的话

还是搬回去住两年最靠谱. 卖时候就是自住房算了.

否则就留着做为遗产传给孩子. 遗产会调整成市场价值.

搬回去住两年只能按比例省一部分税，2（/n+2）。n=出租年份

只有作为遗产才能完全免税。

没有 办法 只有1031

mark学习

有的金融机构提供能offset capital gain的产品，但那个也有风险。其实就交税得了，挣到钱是好事啊。

明年打算卖一个投资房。一直以100% 出租报税，没法享受自住房25万的免税额。

扣去agent fee和各种费用，预计最后净赚大概有30万左右。这样要交多少税呢？有什么办法可以避税？1031 exchange 不打算搞，太麻烦了，明年不想买房子。

万能的论坛，请赐给我良策吧！

Mythology 发表于 2023-12-30 10:05

同年把亏损的股票和房子卖了， capital gain和loss就可以相互抵消了。

什么？没有亏损的股票和房子？那你还不高高兴兴交税？

同年把亏损的股票和房子卖了， capital gain和loss就可以相互抵消了。

什么？没有亏损的股票和房子？那你还不高高兴兴交税？

yemao 发表于 2023-12-30 13:25

股票和房子不能放在一起互抵吧

有延税政策吗？找个会计师给你规划规划。

股票和房子不能放在一起互抵吧

剑骨琴心 发表于 2023-12-30 13:31

出售的话是capital gain 和 loss, 可以互抵。

作为遗产是啥意思？

能不能搬去住两年，卖得时候就可以当自住房了

yoyoandme 发表于 2023-12-30 10:34

没用，自住两年的出租房不算自住房

同年把亏损的股票和房子卖了， capital gain和loss就可以相互抵消了。

什么？没有亏损的股票和房子？那你还不高高兴兴交税？

yemao 发表于 2023-12-30 13:25

这有long term vs short term 的区别

1031 + bonus depreciation

不要老想着避税。延税比避税更重要