归之前401k怎么处理阿-第1页

娃娃脸雪糕

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归之前401k怎么处理阿

听说转成IRA比较好
是ROTH IRA, 还是traditional IRA?
需要penalty么?
5年以后可以取出不用罚金么?

多谢

娃娃脸雪糕

0操作2 ^#

唉我自己做了点考古, 暂时结论如下, 周一再去骚扰一下 Fidelity

以下是引用Emichan在2009-4-14 10:12:00的发言：

401k是不可以直接rollover into Roth的。你要先rollover 401k to a traditional IRA, 然后再convert to Roth。401k -> traditional 是没有税也没有罚款的。Traditional -> Roth要交税，就是你当初的contribution的那部分加上后来的盈利。

如果是tradition -> Roth，你的AGI不可以超过100k。

以下是引用margaretni在12/17/2011 7:55:00 PM的发言：
离开公司后先从401k转到IRA，然后一点一点（每年3200 examption）转到Roth IRA里面，这样就免税了。Roth IRA里存满5年的钱取出来就不要panalty了。

以下是引用windysnow在4/14/2009 10:11:00 PM的发言：
查了IRS publication, 从08年开始，可以从401K/403b roll over to Roth IRA without penalty. 只要交税

everything

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不懂，帮mm顶！！
以下是引用娃娃脸雪糕在4/21/2012 5:37:00 PM的发言：
唉我自己做了点考古, 暂时结论如下, 周一再去骚扰一下 Fidelity

以下是引用Emichan在2009-4-14 10:12:00的发言：

401k是不可以直接rollover into Roth的。你要先rollover 401k to a traditional IRA, 然后再convert to Roth。401k -> traditional 是没有税也没有罚款的。Traditional -> Roth要交税，就是你当初的contribution的那部分加上后来的盈利。

如果是tradition -> Roth，你的AGI不可以超过100k。

以下是引用margaretni在12/17/2011 7:55:00 PM的发言：
离开公司后先从401k转到IRA，然后一点一点（每年3200 examption）转到Roth IRA里面，这样就免税了。Roth IRA里存满5年的钱取出来就不要panalty了。

以下是引用windysnow在4/14/2009 10:11:00 PM的发言：
查了IRS publication, 从08年开始，可以从401K/403b roll over to Roth IRA without penalty. 只要交税

LGO

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不知道为什么引用不了。上次我给fidelity打电话说是这个税率很高， resident要20％， foreigner要30％，我就放着没动了，反正也不是很多，

娃娃脸雪糕

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rollover 到 IRA (no tax) 然后继续convert 到roth, 税率暂时20%, 不过是算成当年收入的, 到时候报税多退少补
过5年从roth拿出来就不用交penalty了

以下是引用LGO在4/24/2012 12:27:00 AM的发言：
不知道为什么引用不了。上次我给fidelity打电话说是这个税率很高， resident要20％， foreigner要30％，我就放着没动了，反正也不是很多，

[此贴子已经被作者于2012/4/25 13:15:36编辑过]

carol_orange

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up, want to know more~

娃娃脸雪糕

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for what?

以下是引用carol_orange在4/25/2012 1:13:00 PM的发言：
up, want to know more~

油菜汤

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do i need to have a us address? to roll over 401 to traditional ira?

娃娃脸雪糕

0操作9 ^#

no
u can use oversea address, and choose online statement

以下是引用油菜汤在4/26/2012 1:11:00 PM的发言：
do i need to have a us address? to roll over 401 to traditional ira?

sherrygtx

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转的话是离职之后办吗？工作两年现在准备回国，估计401K总共也没多少，问问大家像我这种情况怎么处理好呢？

lubytam

0操作11 ^#

以下是引用windysnow在4/14/2009 10:11:00 PM的发言：
查了IRS publication, 从08年开始，可以从401K/403b roll over to Roth IRA without penalty. 只要交税

那可以直接roll over to Roth IRA 吗？