想问个 home energy credit 的问题。安装新的 heat pump 可以有 up to $2,000 credit. 这个在 Form 5695 应该填在哪儿呢？

If I put it under line 22, a:

22 Residential energy property costs (must be placed in service by you; include labor costs for onsite preparation, assembly, and original installation) (see instructions). a Energy-efficient building property. Do not enter more than $300 .

The max credit is $300. But the max credit should be $2,000: https://www.irs.gov/pub/taxpros/fs-2022-40.pdf.

Thanks for your help!

xix888 发表于 2023-04-21 20:53

Heating pump 属于 5695 part 1

clean energy credit

可以最多抵扣30%你的花费，余下的carryover

楼主先谢谢你的热心帮助！我是自雇者，打算开个Roth solo 401k 账户。我的理解Roth solo 401k 因为是税后钱存入的，应该是不需要交税的。

1）那我每年04/15报税时还需要在税表上填写report一下吗？

2）如税表上不需要汇报填写，那每年我存到这个roth solo 401k账户的钱需要跟IRS 另外汇报吗？还是自己留个记录就可以了？

楼主先谢谢你的热心帮助！我是自雇者，打算开个Roth solo 401k 账户。我的理解Roth solo 401k 因为是税后钱存入的，应该是不需要交税的。

1）那我每年04/15报税时还需要在税表上填写report一下吗？

2）如税表上不需要汇报填写，那每年我存到这个roth solo 401k账户的钱需要跟IRS 另外汇报吗？还是自己留个记录就可以了？

newrole2010 发表于 2023-12-09 02:03

1 税表里不用做什么处理

2 券商会帮你report

太感谢楼主啦！我还想请教一下：Solo 401k 账户超过25万时，好像需要填写5500-EZ。那Roth solo 401k超过25万也要填写5500-EZ吗？再次感谢🙏

太感谢楼主啦！我还想请教一下：Solo 401k 账户超过25万时，好像需要填写5500-EZ。那Roth solo 401k超过25万也要填写5500-EZ吗？再次感谢🙏

newrole2010 发表于 2023-12-09 22:22

是的 只有雇主自己的plan即使没有超过250k也要申报5500-ez

mm的意思是说，Roth solo 401k 即使不到25万，也得每年填报5500 EZ吗？

回复 105楼sazera_pier的帖子

mm的意思是说，Roth solo 401k 即使不到25万，也得每年填报5500 EZ吗？

newrole2010 发表于 2023-12-09 23:05

是的

https://www.irs.gov/instructions/i5500ez#idm140490140682768

Who Must File Form 5500-EZ

You must file Form 5500-EZ for a retirement plan if the plan is a one-participant plan or a foreign plan that is required to file an annual return and you do not file the annual return electronically on Form 5500-SF.

A one-participant plan means a retirement plan (that is, a defined benefit pension plan or a defined contribution profit-sharing or money purchase pension plan), other than an Employee Stock Ownership Plan (ESOP), which:

1. Covers only you (or you and your spouse) and you (or you and your spouse) own the entire business (which may be incorporated or unincorporated), or
2. Covers only one or more partners (or partners and their spouses) in a business partnership, and
3. Does not provide benefits for anyone except you (or you and your spouse) or one or more partners (or partners and their spouses).

多谢楼主mm 🤝🤝

楼主妹妹，帮朋友问一个。国内有退休金，美国出租房收入，每年国内退休金都申报但用treaty 免掉了。今年他们想能不能把国内退休金报税(不报tready)这样有资格买08 care,请问可以吗?

楼主妹妹，帮朋友问一个。国内有退休金，美国出租房收入，每年国内退休金都申报但用treaty 免掉了。今年他们想能不能把国内退休金报税(不报tready)这样有资格买08 care,请问可以吗?

baileymama 发表于 2023-12-13 21:05

08 care是什么

身份是什么

在不在美国住

大家好，我是注会

税季又到了，大家多多少少会遇到很多问题。

特开此贴，我将竭尽所能来回答大家关于报税中的问题。但是最好不要问我怎么填税表哈！！！ 希望能够帮到大家

涉及的问题可以包括不限于：

报税身份RA/NRA

W2 & 1099NEC的申报

1099K & 1042S的问题

Multi State工作生活的申报问题

留学生的 Tax Treaty

资本利得税 Capital Gain & Loss, 炒股、炒币

个体户收入Business Income (Schedule C)

被动收入Passive Income (Partnership, S Corp)

孩童税（Child Credit)

纾困金问题

SSN/ITIN 的问题

境外资产申报

赠予税

sazera_pier 发表于 2023-01-05 19:26

就想问个最基本的问题：W-2如何避税？

就想问个最基本的问题：W-2如何避税？

bjeam 发表于 2023-12-16 12:28

这里主要是报税答疑

关于税务筹划没法一概而论，可以回头联系我们

大家好，我是注会

税季又到了，大家多多少少会遇到很多问题。

特开此贴，我将竭尽所能来回答大家关于报税中的问题。但是最好不要问我怎么填税表哈！！！ 希望能够帮到大家

涉及的问题可以包括不限于：

报税身份RA/NRA

W2 & 1099NEC的申报

1099K & 1042S的问题

Multi State工作生活的申报问题

留学生的 Tax Treaty

资本利得税 Capital Gain & Loss, 炒股、炒币

个体户收入Business Income (Schedule C)

被动收入Passive Income (Partnership, S Corp)

孩童税（Child Credit)

纾困金问题

SSN/ITIN 的问题

境外资产申报

赠予税

sazera_pier 发表于 2023-01-05 19:26

请问estate 的1041 在过世后到estate distribute 中间的每年都要报吗， 假设每年都有大于600的利息收入？谢谢

请问estate 的1041 在过世后到estate distribute 中间的每年都要报吗， 假设每年都有大于600的利息收入？谢谢

palmtreeca 发表于 2023-12-20 22:35

是的estate的收入超过600 或者 受益人是nra，无论收入是不是超过600 estate的执行人都要为这个estate申报1041

是的estate的收入超过600 或者 受益人是nra，无论收入是不是超过600 estate的执行人都要为这个estate申报1041

sazera_pier 发表于 2023-12-21 09:55

谢谢， estate 的法庭费用和律师费用可以deduct吧。 是分摊到每一年还是集中在某一年deduct？假设2020年过世，现在才补报1041。 非常感谢

谢谢， estate 的法庭费用和律师费用可以deduct吧。 是分摊到每一年还是集中在某一年deduct？假设2020年过世，现在才补报1041。 非常感谢

palmtreeca 发表于 2023-12-21 15:39

1041的itemized deduction里面可以加律师费，咨询费

08 care是什么

身份是什么

在不在美国住

sazera_pier 发表于 2023-12-14 11:29

08 care=Obama care, 身份绿卡，在美国居住，拿国内退休金，在美国唯一报税收入是出租房。谢谢美女！

原贴：楼主妹妹，帮朋友问一个。国内有退休金，美国出租房收入，每年国内退休金都申报但用treaty 免掉了。今年他们想能不能把国内退休金报税(不报tready)这样有资格买08 care,请问可以吗?

08 care=Obama care, 身份绿卡，在美国居住，拿国内退休金，在美国唯一报税收入是出租房。谢谢美女！

原贴：楼主妹妹，帮朋友问一个。国内有退休金，美国出租房收入，每年国内退休金都申报但用treaty 免掉了。今年他们想能不能把国内退休金报税(不报tready)这样有资格买08 care,请问可以吗?

baileymama 发表于 2023-12-22 21:35

只要符合以下条件就可以qualify for Obama care

• Live in the U.S.
• Are a U.S. citizen, U.S. national, or are lawfully present in the U.S.
• Are not incarcerated
• Are not covered by Medicare

所以你即使没有任何收入，也是符合的，和你报不报国内收入没有关系

只要符合以下条件就可以qualify for Obama care

• Live in the U.S.
• Are a U.S. citizen, U.S. national, or are lawfully present in the U.S.
• Are not incarcerated
• Are not covered by Medicare

所以你即使没有任何收入，也是符合的，和你报不报国内收入没有关系

sazera_pier 发表于 2023-12-24 19:44

这么问吧，国内退休金可以选择不申报treaty免掉吗？她想报，不想免。谢谢楼主

这么问吧，国内退休金可以选择不申报treaty免掉吗？她想报，不想免。谢谢楼主

baileymama 发表于 2023-12-25 11:36

你如果想交税那irs当然欢迎，可以申报在foreign income 里面

但是你的境外退休金没有交过工资税（payroll tax）