mark报税时候看

mark...

所以是不是现在21年最好不要搞20年的contribution和conversion啦不然感觉好麻烦，。。。。刚好省事儿了哈哈哈

你的问题可能是在16年做了15年的contribution 但是conversion是在16年完成 这种情况要补16年的5329 还有15年的8606 在给irs的信里面要解释一下你做的是nondeductible contribution to ira 一般contribution年份最好和conversion年份一样 不然保税稍微麻烦一些
wawawan 发表于 2018-06-13 00:46

Mark 好专业

Mark!

学习学习。这个backdoor IRA有收入限制吗？

你的问题可能是在16年做了15年的contribution 但是conversion是在16年完成 这种情况要补16年的5329 还有15年的8606 在给irs的信里面要解释一下你做的是nondeductible contribution to ira 一般contribution年份最好和conversion年份一样 不然保税稍微麻烦一些
wawawan 发表于 2018-06-13 00:46

mark~~~~~~

税表没填对呀 补填一个8606就好了 证明你是税后的钱存进去的

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后， 我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA（没有其他余额），同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？

多谢大家帮忙！


foryoursmile 发表于 6/3/2018 9:08:11 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77754351#77754351][/url]

☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01
紫幻冰影 发表于 2018-06-03 23:10

对，楼主要补2015的8606.。

莫名其妙啊，报税的时候没有要求扣除不就是税后已经交税了吗？还要再交一次？

Mark, thx

mark mark

mark

mark

交税的原因可能是因为你的 ira帐号还有pretax的钱，convert要prorate。所以会有部分double tax了；

要想不交税，convert 前， traditional ira/roll over ira不能有pre tax的钱。这样convert时100%是after tax

的钱，就不用再为contribution 部分交税。earning是都要交税的.

交税的原因可能是因为你的 ira帐号还有pretax的钱，convert要prorate。所以会有部分double tax了；

要想不交税，convert 前， traditional ira/roll over ira不能有pre tax的钱。这样convert时100%是after tax

的钱，就不用再为contribution 部分交税。earning是都要交税的.

wakingup 发表于 2021-04-23 23:28

终于有个答对的