J_J_J 发表于 2024-04-01 00:07

你好楼主！ 去年3/20 B签入境陪读，（7月办理延期离境）， 9月满足183天测试所以被迫需要报税； 请问我需报的税务年度是3月-12月还是1-12月？ 如果是1-12， 是否需要报两份（dual status?）， 1044报3/20-12/31， 1044NR报1/1--3/19？ 这种情况下不能作为head of household? 已婚， 配偶在国内非美国税民， 报税角度属于single还是married filing separately? 另外， 申请ITIN的W7需要和税表一起提交，需要 大人和小孩两份W7分别申请？ 谢谢！！

首先B即使满足SPT测试，你有美国收入吗？

然后你确认你需要报全球收入给IRS吗

确认需要报就报MFS或者HOH，提交W7申请itin

有一点美国利息收入， 按IRS的文字， SPT满足了必须要报的吧？还得是global…… 似乎没得选啊 还有fbar fin114

IRS文字， dual status alien还不能选HOH， 确实要报2份（1040nr for nonresident月份和1040 for resident月份）， 而且还不能用standard deductions.... 但itemized deduction似乎还凑不够standard deduction的数额， 大头也就自住房和车的几项州税， 还是我漏了什么？ 谢谢指教！

还是说， 大家第一年都默认选 整个税年和standard deductions 来报？

24年了MM还在回答问题 大赞！

我也有个问题

我去年2023转钱到IRA 然后再转到roth迟了几天 产生了几块钱利息

不过这个利息还是月底结算时候才有 所以我backdoor时候都没看到 （因为我很清晰记得转完 他还问我 IRA account balance is 0要不要关）

后来到今年在看才发现 汗

所以最终是：

我只给ira转入了税后的6500， 然后又把这6500全部转到了Roth。 可是ira里面还有因为利息冒出来的五块钱，这种情况该怎么办？

我之前看到有MM说今年2024存的时候把这些一起转出去就可以了 ，可是不知道今年报税和明年报税对于这种情况该怎么处理

Turbo填的时候 有问end of 2023 IRA balance 我填了5之后他就显示我backdoor是转了6495 很困惑

tuantao 发表于 2024-04-02 23:15

24年了MM还在回答问题 大赞！

我也有个问题

我去年2023转钱到IRA 然后再转到roth迟了几天 产生了几块钱利息

不过这个利息还是月底结算时候才有 所以我backdoor时候都没看到 （因为我很清晰记得转完 他还问我 IRA account balance is 0要不要关）

后来到今年在看才发现 汗

所以最终是：

我只给ira转入了税后的6500， 然后又把这6500全部转到了Roth。 可是ira里面还有因为利息冒出来的五块钱，这种情况该怎么办？

我之前看到有MM说今年2024存的时候把这些一起转出去就可以了 ，可是不知道今年报税和明年报税对于这种情况该怎么处理

Turbo填的时候 有问end of 2023 IRA balance 我填了5之后他就显示我backdoor是转了6495 很困惑

做backdoor的时候 如果traditional iRA多出来的利息可以全额roll到Roth

只要8606填清楚，把5刀taxable 即可

謝謝樓主，我的問題是關於GIC的申請資格，我們2023年這次報稅是否能夠申請EIC？

1.我們全家在六月初一起拿到綠卡，夫妻聯合報稅，在加拿大讀大學的20歲兒子是被扶養人，IRA官網測試中，在“您在 2023 年全年都是美國公民或外籍居民嗎？”回答了NO，就得出了不能申請的結果，因為我是根據我2023年六月初才拿到綠卡，之前不是永久居民狀態而作答的。實際上是可以被認為全年都是綠卡身份對嗎？

Choosing Resident Alien Status (Pub.519)

If you are a dual-status alien, you can choose to be treated as a U.S. resident for the entire year if all of the following apply.

You were a nonresident alien at the beginning of the year. (YES)

You are a resident alien or U.S. citizen at the end of the year. (YES)

You are married to a U.S. citizen or resident alien at the end of the year. (YES)

Your spouse joins you in making the choice. (YES)

This includes situations in which both you and your spouse were nonresident aliens at the beginning of the tax year and both of you are resident aliens at the end of the tax year. (YES)

If you make this choice, the following rules apply.

You and your spouse are treated as U.S. residents for the entire year for income tax purposes.

You and your spouse are taxed on worldwide income.

You and your spouse must file a joint return for the year of the choice.

Neither you nor your spouse can make this choice for any later tax year, even if you are separated, divorced, or remarried.

The special instructions and restrictions for dual-status taxpayers in chapter 6 do not apply to you.

2.然後在turbo tax關於EIC的問題“在美國居住了超過六個月嗎？”回答了NO，因為我當時以為6月初入境後返回加拿大，一直到十月左右才回美國，這樣只住了3個月左右。實際上是從入境激活綠卡生效那天就算是居住在美國了對嗎？

3.而孩子和你在一個房子裡居住了多久，因為孩子在加拿大讀書，所以也以為不算住在一起。實際上孩子暫時離家上學，我們負擔他的生活費，他也沒有收入，仍然是被認為是住在一起對嗎？

请问关于海外赠予。如果是之后要还的钱还用报3520吗？是完全不用管吗？

baileymama 发表于 2024-04-06 00:45

请问关于海外赠予。如果是之后要还的钱还用报3520吗？是完全不用管吗？

3520 是赠与

如果是要还的那就不是赠与是loan

lkkclub 发表于 2024-04-05 21:46

謝謝樓主，我的問題是關於GIC的申請資格，我們2023年這次報稅是否能夠申請EIC？

1.我們全家在六月初一起拿到綠卡，夫妻聯合報稅，在加拿大讀大學的20歲兒子是被扶養人，IRA官網測試中，在“您在 2023 年全年都是美國公民或外籍居民嗎？”回答了NO，就得出了不能申請的結果，因為我是根據我2023年六月初才拿到綠卡，之前不是永久居民狀態而作答的。實際上是可以被認為全年都是綠卡身份對嗎？

Choosing Resident Alien Status (Pub.519)

If you are a dual-status alien, you can choose to be treated as a U.S. resident for the entire year if all of the following apply.

You were a nonresident alien at the beginning of the year. (YES)

You are a resident alien or U.S. citizen at the end of the year. (YES)

You are married to a U.S. citizen or resident alien at the end of the year. (YES)

Your spouse joins you in making the choice. (YES)

This includes situations in which both you and your spouse were nonresident aliens at the beginning of the tax year and both of you are resident aliens at the end of the tax year. (YES)

If you make this choice, the following rules apply.

You and your spouse are treated as U.S. residents for the entire year for income tax purposes.

You and your spouse are taxed on worldwide income.

You and your spouse must file a joint return for the year of the choice.

Neither you nor your spouse can make this choice for any later tax year, even if you are separated, divorced, or remarried.

The special instructions and restrictions for dual-status taxpayers in chapter 6 do not apply to you.

2.然後在turbo tax關於EIC的問題“在美國居住了超過六個月嗎？”回答了NO，因為我當時以為6月初入境後返回加拿大，一直到十月左右才回美國，這樣只住了3個月左右。實際上是從入境激活綠卡生效那天就算是居住在美國了對嗎？

3.而孩子和你在一個房子裡居住了多久，因為孩子在加拿大讀書，所以也以為不算住在一起。實際上孩子暫時離家上學，我們負擔他的生活費，他也沒有收入，仍然是被認為是住在一起對嗎？

1 判定是RA还是NRA用哪个税表 和 全年RA满足EIC 是两个概念

2 按照实际居住，你实际居住3个月 就是小于6个月没错 和绿卡不绿卡无关

3 孩子需要实际和父母居住

请教楼主，single member llc雇佣自己孩子，收入不超过12000， 需要发1099吗？如果自雇存sep ira这种，可以把存入退休账户的钱deduct from llc的收入吗？

ecolock 发表于 2024-04-08 01:35

请教楼主，single member llc雇佣自己孩子，收入不超过12000， 需要发1099吗？如果自雇存sep ira这种，可以把存入退休账户的钱deduct from llc的收入吗？

1099不是salary

你要发w2 然后做fica exempt

sep ira 只能存qualified compensation的25% 66K max

必须要做payroll的 除了owner以外

再问一下LZ 非税务居民亲属的海外汇款 有部分是通过其账户换汇帮代汇过来的 实践中都作为GIFT在3520中申报？ 还是仅申报单纯赠与的部分？ 另外，实际 3520的申报内容 审查严格吗？ TX！

再问一下LZ 非税务居民亲属的海外汇款 有部分是通过其账户换汇帮代汇过来的 实践中都作为GIFT在3520中申报？ 还是仅申报单纯赠与的部分？ 另外，实际 3520的申报内容 审查严格吗？ TX！

J_J_J 发表于 2024-04-09 10:14

转账你不是赠与得解释是什么

找人换钱这个事情不好解释 容易被干

严格

请问群主， 2023 TurboTax child credit是不是有bug?

我放了$5000， 孩子花费$6000

我应该拿到$1000*20%

为啥TurboTax 给我算的 $6000*20%

$5000在我w2 box 10

ilovezheha 发表于 2024-04-09 14:15

请问群主， 2023 TurboTax child credit是不是有bug?

我放了$5000， 孩子花费$6000

我应该拿到$1000*20%

为啥TurboTax 给我算的 $6000*20%

$5000在我w2 box 10

没有填对

FSA和 CHILD Dependent credit 不是同时

只有out of pocket child care spending 可以申领child care credit up to 20%

FSA的部分你已经在wage 抵扣过了

请教楼主，雇主如果使用了合同工并通过Zelle付了薪酬大概3000块，但是合同工没有填W9表格或者任何书面合同，雇主也就没有合同工的社安号SSN，作为雇主可以为付出的钱把合同工的信息上报IRS吗？会被IRS找双方的麻烦吗？谢谢。

tanghulu 发表于 2024-04-09 15:04

请教楼主，雇主如果使用了合同工并通过Zelle付了薪酬大概3000块，但是合同工没有填W9表格或者任何书面合同，雇主也就没有合同工的社安号SSN，作为雇主可以为付出的钱把合同工的信息上报IRS吗？会被IRS找双方的麻烦吗？谢谢。

可以

无论有没有收到1099，最好把收入都报上

蓝雪花 发表于 2024-04-10 01:21
加州报税，HSA一部分投资，有投资收入，这部分增值在加州要报税吗？怎么找到每年的收益是多少呢？没有找到/收到任何表格。谢谢楼主！

HSA就是tax saving account

gain不需要单独报