是不是在你们转的那个过程中，有一定的投资收入，需要对那部分缴税？

我也被要求交了，我就都补了，因为网上查了查，这部分就是要交税，挺郁闷的

税表没填对呀 补填一个8606就好了 证明你是税后的钱存进去的

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后， 我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA（没有其他余额），同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？

多谢大家帮忙！


foryoursmile 发表于 6/3/2018 9:08:11 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77754351#77754351][/url]

☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01

根本不用补交 赶快要回来吧

我也被要求交了，我就都补了，因为网上查了查，这部分就是要交税，挺郁闷的
dahaoren3 发表于 6/3/2018 10:16:04 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77754766#77754766][/url]

☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01

不能存traditional IRA的人是因为收入超过标准 所以先存traditional IRA其实是税后收入，算税的时候没有豁免，所以转roth IRA是不用补税的 如果你家收入没有超标，你转roth是需要补税的

我们是只能用backdoor IRA, 是税后钱存的。 8606 也报了，不知道为何要补税。 请教如果要证明是税后收入存的，不需要补税，具体要怎么操作？ 谢谢！

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这么麻烦。

楼主看下这个 [url=http://rd2.huaren4us.com/huaren.php?hrtopic_id=2305198&hrurl=https%3a%2f%2fttlc.intuit.com%2fquestions%2f3582070-backdoor-roth-ira-contribution]https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution[/url] 报税时要明确填写你的traditional ira是non deductable contribution

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楼主看下这个 [url=http://rd2.huaren4us.com/huaren.php?hrtopic_id=2305198&hrurl=https%3a%2f%2fttlc.intuit.com%2fquestions%2f3582070-backdoor-roth-ira-contribution]https://ttlc.intuit.com/questions/3582070-backdoor-roth-ira-contribution[/url] 报税时要明确填写你的traditional ira是non deductable contribution
nanaxiaozhu 发表于 6/5/2018 9:16:04 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77769043#77769043][/url]

想问一下，那结果是不是就是不需要再交一次税呢？

听说了Roth IRA backdoor conversion方法后， 我们从2015年开始（实际是16年初开始），每年存入税后钱 $5500 到Traditional IRA（没有其他余额），同年稍后transfer 到Roth IRA。同时每年报税也交了8606。
而最近收到IRS的CP2000通知，要求对2016存入Traditional IRA的$5500/人金额补税，因为Fidelity的1099-R上把所有金额都列为了Taxable。

电话联系Fidelity的说法是，从Traditional到Roth的conversion就是一个要交税的动作，不论之前的资金是什么来路。

以前了解的信息说Roth IRA backdoor是存税后的钱不会要求交税的呀。现在如果要交税，就是double tax了。想请教有经验的XDJM，像backdoor Roth IRA 是否真的不用交税？IRS的补税要如何申诉提供证据才能避免被double tax？

多谢大家帮忙！


foryoursmile 发表于 6/3/2018 9:08:11 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77754351#77754351][/url]

我们也是啊，被irs追税了，还乖乖的补交了！求有经验人士，是不是可以拿回来啊？

根本不用补交 赶快要回来吧 ☆ 发自 iPad 华人一网 1.14.01
紫幻冰影 发表于 6/3/2018 11:11:18 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=2305198&postid=77755123#77755123][/url]

请问怎么可以拿回来？

不需要交，除非你钱放到traditional ira以后待了比较久有了earning，earning那部分要交税

今天刚去听了一个讲座说如果你 traditional ira里面有钱 backdoor会被收税 所以traditional的钱要先转到401k里去再backdoor

---发自Huaren 官方 iOS APP

我们traditional ira里没钱，所以convert 应该不用交税

你的问题可能是在16年做了15年的contribution 但是conversion是在16年完成 这种情况要补16年的5329 还有15年的8606 在给irs的信里面要解释一下你做的是nondeductible contribution to ira 一般contribution年份最好和conversion年份一样 不然保税稍微麻烦一些