多年好友外派美国一年多，现已经回国了。去年年底在这里买了一个投资房，一切顺利，12月要close了，11月agent说downpayment要再加2万刀，朋友不差钱，但是由于到这时账上好像不能有钱的进进出出，所以就从他国内账户汇到我的账上，两笔，每笔1万刀到我账上就是九千九百多。现在我的银行问我这两笔钱是干什麽的？
其实账上还有一笔用支票是付给朋友的（金额就是朋友这两笔钱之和），按gift还添了啥表给了agent说这个是gift。目前我的银行没问这个。这是问了我那两笔进账和另外几笔我卖股票后wire到我帐户的金额超过10k的。

我该怎么回答？如果实话实说，会有什麽问题吗？

谢谢大家！

请大家帮忙看看，谢谢！

两万刀也管？什么银行啊

我也奇怪啊，你说怕xi qian吧，谁搞这么一点钱啊？

我也奇怪啊，你说怕xi qian吧，谁搞这么一点钱啊？
lzhwzh 发表于 4/12/2016 12:40:27 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=1998986&postid=71380084#71380084][/url]

帮别人走账就是洗钱的节奏啊。

他自己买房子，自己从自己的国内户头给自己这边的户头汇款，或者给escrow公司的账户汇，不应该有问题啊，只要他能证明钱是自己的户头汇来的，能解释这钱的来历
既然他账户不能动，你给他的gift他怎么入账的？他动用这笔忽然冒出来的钱，怎么解释的？说你给的gift倒可以，自己的钱不可以也够奇怪的
你这样一年给他了将近2万，你被查到要交礼品税的

帮别人转钱之前还是问问清楚，你朋友未必有问题有恶意，可能就是图他省事，是不是给你添乱他不知道大概也不关心。

你朋友完全可以直接从国内汇钱到过户公司的。

多年好友外派美国一年多，现已经回国了。去年年底在这里买了一个投资房，一切顺利，12月要close了，11月agent说downpayment要再加2万刀，朋友不差钱，但是由于到这时账上好像不能有钱的进进出出，所以就从他国内账户汇到我的账上，两笔，每笔1万刀到我账上就是九千九百多。现在我的银行问我这两笔钱是干什麽的？ 其实账上还有一笔用支票是付给朋友的（金额就是朋友这两笔钱之和），按gift还添了啥表给了agent说这个是gift。目前我的银行没问这个。这是问了我那两笔进账和另外几笔我卖股票后wire到我帐户的金额超过10k的。 我该怎么回答？如果实话实说，会有什麽问题吗？ 谢谢大家！ lzhwzh 发表于 4/12/2016 11:30:00 AM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=71379200&postid=71379200#71379200][/url]

帮别人走账就是洗钱的节奏啊。

他自己买房子，自己从自己的国内户头给自己这边的户头汇款，或者给escort公司的账户汇，不应该有问题啊，只要他能证明钱是自己的户头汇来的，能解释这钱的来历
既然他账户不能动，你给他的gift他怎么入账的？他动用这笔忽然冒出来的钱，怎么解释的？说你给的gift倒可以，自己的钱不可以也够奇怪的
你这样一年给他了将近2万，你被查到要交礼品税的

帮别人转钱之前还是问问清楚，你朋友未必有问题有恶意，可能就是图他省事，是不是给你添乱他不知道大概也不关心。

Ruth 发表于 4/12/2016 12:48:59 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=1998986&postid=71380201#71380201][/url]

朋友是20年老朋友，我们和他都不太明白，我现在想大概是agent嫌麻烦，怕不能按时close，朋友也只是engineer，不是做生意的，不存在洗钱，本来都准备好了，临到close，来了这末一出，比较着急，我们也没多想。朋友也说需要缴税他会付的。只是现在没有问出去的那笔，只是问进账的两笔，是不是要实话实说啊？朋友也说要不就实话实说算了，该怎样就怎样？如果要交礼品税，大概要交多少啊？

你朋友都能汇到你账号为啥不直接汇到escrow或者agent指定的账号呢？在美国银行汇款超过9000多银行自动会flag你，如果你无辜就解释吧，可是怎么看怎么像洗钱的。超过14000还是15000绝对是gift money。给gift的人要交税。gift tax. 你太大意了。不要以为分开汇很聪明。银行电脑是自动监督的，看得出这种常见的小技俩。如果是股票进账没问题，买房子买车写支票没问题。你这么几日进出一样金额一看就是洗钱的节奏啊。帮朋友啥的不就是洗钱的借口吗。下次有钱的东西千万别帮任何人。他回国一身轻，你面对烂摊子不值得。在好朋友也不值得。希望你和银行解释清楚吧。下次别那么大意。

现在我的银行问我这两笔钱是干什麽的？ －－－－－－－－－－－－－－－这也管？？？什么银行

要不楼主把钱退回去，就说本来是生活费，现在不需要了，这可以吗？

就说朋友给的礼物呗。你朋友只是临时访问不是绿卡或者公民的话，这笔钱就不用交税。十万都没到，都不需要跟irs报备。说礼物没关系的，大不了再说比如:搬新家了，生宝宝了，结婚了。随便挑个大事。

你朋友都能汇到你账号为啥不直接汇到escrow或者agent指定的账号呢？在美国银行汇款超过9000多银行自动会flag你，如果你无辜就解释吧，可是怎么看怎么像洗钱的。超过14000还是15000绝对是gift money。给gift的人要交税。gift tax. 你太大意了。不要以为分开汇很聪明。银行电脑是自动监督的，看得出这种常见的小技俩。如果是股票进账没问题，买房子买车写支票没问题。你这么几日进出一样金额一看就是洗钱的节奏啊。帮朋友啥的不就是洗钱的借口吗。下次有钱的东西千万别帮任何人。他回国一身轻，你面对烂摊子不值得。在好朋友也不值得。希望你和银行解释清楚吧。下次别那么大意。


provencebebe 发表于 4/12/2016 1:59:45 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=1998986&postid=71381206#71381206][/url]

谢谢您的答复。就这两笔，其他的都是我自己和老公的公司股票，而且是今年2月进账，从美国帐转美国账的，而且也跟朋友那两笔去年11月的不是同期的，那些我都解释了， 没问题。就是这两笔（每笔9千多），而且确实是朋友在我们这里买房子啊，因为我们还写了gift声明。房子我们都看了，现在已经出租了。

朋友也不知这么多麻烦，就是按照agent建议走。
朋友说要不就实话实说，该交啥钱，他补。
我就是担心想请教大家，可不可以实话实说？还有啥危险吗？

就说朋友给的礼物呗。你朋友只是临时访问不是绿卡或者公民的话，这笔钱就不用交税。十万都没到，都不需要跟irs报备。说礼物没关系的，大不了再说比如:搬新家了，生宝宝了，结婚了。随便挑个大事。
woyaomaifang 发表于 4/12/2016 2:26:21 PM [url=http://forums.huaren.us/showtopic.aspx?topicid=1998986&postid=71381528#71381528][/url]

谢谢啊，朋友真的是内疚的不行，现在看就是agent嫌麻烦，如果汇款过来他自己帐号可能要看那个账号statement吧？可能agent嫌耽误事，拖时间，就给他出了这个馊主意。我们都没经验。

就算汇给escrow，也不是agent自己的账号呀，是escrow company或者closing attorney的公司账号呀。汇那个麻烦的无非就是国内不让私人往外国公司汇款，所以要写成私人。除此以外没啥呀，如果全款肯定没问题。不过你朋友是贷款。。。

不能说 这是朋友以前欠你的钱， 现在还给你吗？

哪家银行啊？这么小的数目也要这样查？

downpayment不是直接汇给title company么？

像前面mm说的，跟银行说这个是gift money，之后取钱分几笔取出来还给朋友就可以了。 估计银行是因为短期内有10k进来才会问你这笔钱从哪来的

1万就会有洗钱的alarm了

汇学费都从来没银行问过啊。。。你朋友如果不是公民绿卡的话应该，gift不交税的